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マネーフォワードMEの二重計上を直す｜カードと銀行引落しの振替手順

マネーフォワードMEでカード利用と銀行引落しが両方「支出」になっていたら、カード利用を残し、銀行引落しをカードへの「振替」にします。通販サイトの購入履歴まで連携している場合は、通販の購入記録を支出に残し、カード利用を通販への振替にします。

口座やカードの連携から見直す場合は、初期設定の手順を参照してください。

カード利用と銀行引落しは別の日の同じ支払い

たとえば10月15日にカードで3,000円の日用品を買い、11月10日に銀行から3,000円が落ちた場合、家計簿の支出は購入時の3,000円を残します。銀行からカード会社へ移った3,000円をさらに支出として数えると、6,000円を使ったように見えてしまいます。

マネーフォワードMEの公式案内では、銀行引落し額とカードの請求確定額が一致すると、引落し履歴を自動で振替とする場合があります。まず銀行の履歴に「振替」が付いているか確かめてください。付いていれば、口座残高が減る記録は残しつつ、家計簿では二度目の支出として計算しません。

銀行引落しが支出になっていたら

自動で振替にならないときは、引落し履歴の内容と、紐付けるクレジットカードを見ます。別のカードや口座に結び付いているなら、誤った振替を解除してから正しいカードへの振替に直します。iOS、Android、Webで操作ボタンが異なるため、公式の振替FAQの利用環境に合う手順を参照してください。

iOS版で銀行引落しを直す例

  1. 「入出金」で、銀行口座のカード代金引落しの履歴を開きます。
  2. 左上の「支出」から「振替」を選び、振替先に引き落とし対象のクレジットカードを指定して保存します。
  3. カード利用時の支出を残し、銀行引落しが家計簿の支出合計に重複していないか見ます。

支出の記録を一律に「計算対象外」にしてしまうと、何を買ったか分からなくなります。カードの利用履歴を残し、資金移動である引落しだけを振替にするのが基本です。修正後は同じ金額の履歴二つと、その月の支出合計を見比べます。

通販・カード・銀行の3件が並んだとき

楽天市場などの通販履歴とカード履歴を両方連携すると、購入記録が二つ出ることがあります。公式サポートは、通販履歴を家計簿の支出に残し、カード側の支出履歴を通販への「振替」にする管理方法を案内しています。さらに銀行の引落しも取得されている場合は、銀行側をカードへの振替にします。三つの履歴のうち、家計簿で支出として残るのは購入の一件です。

通販とカードの重複は振替先が違う

iOS版の例では、カードの出金履歴を開き、左上の「支出」から「振替」を選び、振替先に連携している通販サービスを指定して保存します。銀行引落しの振替先は「カード」、通販とカードの重複の振替先は「通販」です。ここを逆にしないよう、元の履歴を一件ずつ見てください。

通販履歴とカード請求額が送料・ポイント利用などで異なる場合は、機械的に同額と決めつけず、注文詳細とカード明細を照合します。どの履歴を費目として残すかを決めてから修正してください。通販履歴の二重計上に関する公式手順には、端末別の操作が載っています。

修正後は家計簿の支出と銀行残高を別々に見る

振替は家計簿の支出計算から外れますが、銀行口座から実際にお金が出た事実は消えません。月をまたぐカード払いでは、購入月の家計簿と引落し月の口座残高が違う動きをするのは自然です。この違いを理解しておくと、「数字が合わないから連携を消す」という遠回りを避けられます。

家計簿の二重計上を直したら、給料日前に実際の口座残高が足りるかも別に確認できます。

二重計上を直したあとに、固定費や変動費も見直したい場合はこちらへ。

節約

Posted by crouch0202